Banca Monte dei Paschi chiude il semestre con una perdita di 353 milioni di euro

Banca Mps  registra un aumento dei crediti deteriorati a quota 1,208 miliardi (+17,4% rispetto al 2013). A pesare sui conti gli interessi sui Monti bond e le rettifiche su crediti richieste dalla Bce in vista dell’Asset quality review. Confermata entro il 2015 la chiusura di altre 150 filiali.

• CET1 ratio phased-in al 13,5%, in linea con le best practice;
• CET1 fully phased al 12%
• Buffer di capitale stimato tra 6,5 miliardi di euro e 4,5 miliardi di euro in vista del Comprehensive Assessment
• Rimborsati 10 miliardi di LTRO da inizio anno
• Ripresa della Raccolta Complessiva: +1,6 t/t
• Risultato netto di periodo a -353 milioni di euro impattato da componenti non ricorrenti; Utile netto “normalizzato” sostanzialmente in pareggio
• Sottoscritto l’accordo sindacale per l’uscita di 1334 risorse entro il 31/12/2014 attraverso l’attivazione del Fondo di Solidarietà
• Widiba: ottenuta l’autorizzazione all’esercizio dell’attività bancaria; la Banca on line diventerà pienamente operativa dall’inizio del quarto trimestre 2014

Sostanzialmente completato il processo di riequilibrio patrimoniale / finanziario e di de-risking della Banca.

Risultato netto di periodo influenzato, oltre che da componenti non ricorrenti, dal debole quadro congiunturale, solo parzialmente compensato dalla dinamica positiva del costo del funding e dalla continua riduzione dei costi.

Sostanzialmente completato il processo di riequilibrio patrimoniale / finanziario e di de-risking della Banca

 

• Prosegue la crescita della Raccolta netta complessiva (+1,6% t/t), grazie all’andamento positivo del Risparmio Gestito (+4,0% t/t) e della raccolta diretta commerciale, focalizzata su Conti Correnti (+2,0% t/t) e Depositi Vincolati (+19,5% t/t)
• Lanciata a luglio una nuova emissione di covered bond per 1 miliardo di euro. Si tratta della terza emissione obbligazionaria dedicata alla clientela istituzionale nell’anno. Con questa operazione BMPS è andata a testare con successo per la prima volta la scadenza dei 10 anni ed ha collocato nei primi 7 mesi dell’anno oltre l’80% delle emissioni sostitutive delle obbligazioni in scadenza nel 2014
• Esposizione in BCE ridotta a 18 miliardi di euro ad agosto, grazie al rimborso di 10 miliardi di euro di LTRO[2]
• Counterbalancing capacity salita ad oltre 29 miliardi di euro (21 miliardi di euro al 31/03/2014 e 16 miliardi di euro al 31/12/2013), pari al 14,7% dell’attivo
• Crediti verso clientela stabili rispetto al 31/03/14, con forte calo della componente commerciale, che continua a risentire del ciclo economico, e incremento dei Pronti Contro Termine, sui quali sono stati temporaneamente allocati surplus di liquidità rivenienti dall’operazione di aumento di capitale, successivamente utilizzati per il rimborso di 3 miliardi di euro di Nuovi Strumenti Finanziari (NSF)[3]
• Continua l’ottimizzazione del Portafoglio Titoli, pari a circa 34 miliardi di euro, in calo di circa 2,2 miliardi di euro rispetto ai livelli del 31 marzo 2014 (-6,2%) e in riduzione di circa 6,4 miliardi di euro rispetto all’anno precedente
• CET1 ratio phased-in al 13,5% al 30 giugno 2014 (post aumento di capitale 5 miliardi di euro e rimborso di 3 miliardi di euro di NSF); 10,8% il dato proformato al 31/12/2013. Il coefficiente patrimoniale al 30 giugno 2014 in termini di CET1 fully phased sarebbe pari a 12,0%[4]

Risultato netto di periodo influenzato, oltre che da componenti non ricorrenti, dal debole quadro congiunturale, solo parzialmente compensato dalla dinamica positiva del costo del funding e dalla continua riduzione dei costi

 

• Margine di interesse “core”[5] in crescita su base annua del 6% circa, nonostante il forte deleverage[6], per il miglioramento della forbice media commerciale ed in particolare il continuo calo del costo del funding; in flessione, invece, di circa 50 milioni di euro sul trimestre precedente (escludendo le componenti legate alla rideterminazione del valore di rimborso dei NSF), per le azioni di riequilibrio patrimoniale/finanziario e di de-risking condotte (calo degli impieghi, rimborso degli LTRO, riduzione del portafoglio titoli)
• Commissioni nette in crescita (+2,6% a/a), grazie all’aumento dei proventi da gestione del risparmio (+12,4% a/a) che compensa la flessione delle commissioni da servizi appesantite dalla componente legata all’attività di erogazione del credito (-10,2% a/a)
• Oneri operativi in riduzione di quasi 100 milioni di euro su base annua (-7,1% a/a), beneficiando della riduzione degli organici, delle azioni strutturali di contenimento della spesa e degli interventi di riassetto organizzativo del Gruppo; positivo anche il trend trimestrale, con costi del personale in calo dell’1,7% e altre spese amministrative, calcolate su base omogenea[7], sostanzialmente stabili
• Costo del credito annualizzato a 182 p.b. (vs 211 p.b. del 2013). L’incremento delle rettifiche registrato nel 2° trimestre risente del passaggio a categorie di maggior rischio e di accantonamenti effettuati su alcune posizioni di ammontare significativo, per effetto di eventi intervenuti nel periodo, nonché della revisione delle stime di perdita su alcune posizioni a  sofferenza[8]
• Risultato netto di periodo “normalizzato”, depurato dalle componenti non ricorrenti, sostanzialmente in pareggio; pari a -353 milioni di euro il risultato netto di periodo che comprende tali componenti (-379 miloni di euro a giugno 2013)

 

 

 

Rispettati gli impegni assunti con la Commissione Europea (DG Comp)

 

• Completato l’aumento di capitale entro il 2014, per un importo doppio rispetto a quello previsto nel Piano Industriale
• Rimborsati nominali 3 miliardi di euro di NSF secondo la tempistica stabilita, riducendo i rischi legati alla conversione degli strumenti
• Rimborso dei LTRO in linea con il programma di Piano Industriale; previsto il rimborso di ulteriori 4 miliardi di euro entro la fine dell’anno
• Prosegue il de-risking del portafoglio AFS, con i titoli di Stato italiani che si sono attestati a circa 19,2 miliardi di euro (valore nominale) rispetto ai 22,4 miliardi di euro di giugno 2013
• Già raggiunto il target di riduzione dei costi previsto al 2017
• Definita con accordo sindacale l’attivazione del Fondo di Solidarietà del settore per sostenere l’uscita di 1334 risorse entro il 31/12/2014, in linea con gli obiettivi di contenimento dei costi e riduzione di organico previsti dal Piano Industriale 2013-2017
• Oltre alle 400 filiali già chiuse nel 2013, anticipata la chiusura di ulteriori 150 dipendenze alla prima parte del 2015